Comisia Europeană solicită autorităţii malteze de combatere a spălării banilor să intensifice supravegherea băncilor

Bruxelles, 8 nov /Agerpres/ - Comisia Europeană a adoptat joi un aviz prin care solicită autorităţii malteze de supraveghere a combaterii spălării banilor (unitatea de analiză a informaţiilor financiare) să continue luarea de măsuri suplimentare pentru a respecta pe deplin obligaţiile care îi revin în temeiul celei de-a patra directive privind combaterea spălării banilor, informează un comunicat de presă al Executivului comunitar.

În urma solicitării Comisiei, Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a efectuat o investigaţie şi a concluzionat că unitatea malteză de analiză a informaţiilor financiare încălca dreptul Uniunii şi a emis o recomandare la 11 iulie 2018. EBA a considerat că Malta nu a supravegheat în mod corect instituţiile financiare şi nu s-a asigurat că acestea respectă normele privind combaterea spălării banilor.

Având în vedere recomandarea Autorităţii Bancare Europene şi recunoscând măsurile luate de Malta pentru soluţionarea deficienţelor identificate între timp, Comisia Europeană a adoptat joi un aviz formal pe baza Regulamentului EBA. Prin acest aviz se solicită autorităţii de supraveghere a combaterii spălării banilor din Malta să ia măsuri suplimentare pentru a respecta pe deplin obligaţia care îi revine în temeiul celei de-a patra directive privind combaterea spălării banilor şi care se referă la supravegherea eficace a instituţiilor financiare aflate pe teritoriul său, inclusiv prin instituirea unui regim eficient de sancţionare.

'Pentru a proteja securitatea europenilor şi a asigura un sistem financiar sigur şi fiabil, fiecare autoritate din fiecare stat membru trebuie să aplice integral normele UE privind combaterea spălării banilor. Rămânem vigilenţi şi suntem pregătiţi să acţionăm astfel încât orice încălcare să fie remediată rapid, iar îmbunătăţirea practicilor de supraveghere să asigure că nu vor mai avea loc încălcări ale normelor', a declarat prim-vicepreşedintele Comisiei, Frans Timmermans.

La rândul său, vicepreşedintele Comisiei, Valdis Dombrovskis, responsabil cu stabilitatea financiară, serviciile financiare şi uniunea pieţelor de capital, a afirmat: 'Trebuie să ne asigurăm că riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului în sectorul financiar sunt evaluate în mod corespunzător şi reduse de autorităţile noastre de supraveghere. Autoritatea Bancară Europeană contribuie la o aplicare armonizată a normelor de supraveghere a combaterii spălării banilor. Propunerea noastră din luna septembrie prevede ca EBA să dispună de instrumente suplimentare şi de resursele necesare pentru a asigura o cooperare eficientă şi convergenţa standardelor de supraveghere. Mă bazez pe cooperarea dintre Parlamentul European şi Consiliu pentru ca această propunere să devină rapid legislaţie'.

Concret, Comisia Europeană îndeamnă unitatea malteză de analiză a informaţiilor financiare să ia mai multe măsuri, printre care se numără următoarele: îmbunătăţirea metodologiei de evaluare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului; consolidarea strategiei sale de monitorizare şi de supraveghere prin alinierea resurselor cu riscul de spălare a banilor prezentat de anumite instituţii; asigurarea faptului că autoritatea este în măsură să reacţioneze într-un interval de timp corespunzător atunci când se identifică o deficienţă, inclusiv prin revizuirea procedurilor sale interne de sancţionare; asigurarea că procesul decizional este justificat şi documentat în mod corespunzător şi adoptarea unor procese sistematice şi detaliate de ţinere a evidenţelor pentru inspecţiile externe.

Combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului este o prioritate a Comisiei Juncker. Executivul comunitar foloseşte toate instrumentele de care dispune pentru a se asigura că standardele europene ridicate sunt aplicate în practică pe întreg teritoriul UE.

În acest caz, Comisia şi-a folosit pentru prima dată competenţa de a solicita Autorităţii Bancare Europene să investigheze potenţiale încălcări ale dreptului Uniunii de către o autoritate a unui stat membru.

Comisia a solicitat de asemenea Autorităţii Bancare Europene să efectueze o anchetă cu privire la autorităţile competente din Letonia, Danemarca şi Estonia, unde cazurile recente au dat naştere unor preocupări legate de aplicarea efectivă a normelor privind combaterea spălării banilor de către autorităţile naţionale. EBA are un rol important în promovarea convergenţei practicilor de supraveghere pentru a asigura aplicarea armonizată a normelor de supraveghere a combaterii spălării banilor. AGERPRES/(AS - autor: Mihaela Dicu, editor: Oana Tilică)