Rezultate financiare preliminare 2019

TLV BANCA TRANSILVANIA S.A.

 

Comunicat de presa, 27 februarie 2020

 

 

 

Rezultatele financiare preliminare BT la 31 decembrie 2019

Banca Transilvania, principalul finantator al economiei si in 2019

 

Banca Transilvania a inregistrat rezultate pozitive in 2019, fiind inca un an in care a avut o contributie puternica in economie prin cele 223.000 de imprumuturi acordate companiilor si persoanelor fizice. Companiile au fost finantate cu peste 10,5 miliarde lei, banca sustinand dezvoltarea acestora, cresterea economica si crearea de locuri de munca in domenii precum productie, comert, IT, medical, agricultura si constructii. Peste 9.600 de romani si-au luat locuinta cu ajutorul Bancii Transilvania.

Numarul clientilor activi a crescut cu 15%, ajungand la aproximativ 3,3 milioane, iar numarul celor care primesc veniturile la BT a crescut cu 64%, la 1,8 milioane, inclusiv datorita fuziunii bancii cu Bancpost.

Rezultatele pe 2019 reflecta capitalizarea robusta a Bancii Transilvania, ajungand la un capital propriu de 8,5 miliarde lei, pana la +15% fata de 2018. BT are 64,66% capital romanesc, peste 31.000 de investitori directi si 7 milioane de investitori indirecti, daca luam in considerare ca BT este sursa preferata de plasament pentru fondurile de pensii.

“Pentru BT, 2019 a fost un an bun, am crescut sustenabil, iar rezultatele demonstreaza situatia noastra financiara solida. Ca lider de piata avem responsabilitati pe masura fata de Romania si stim ca rolul nostru este esential pentru finantarea economiei si ambitiilor romanilor. Incercam sa facem mai mult decat banking, sa inspiram si sa motivam oamenii, atenti la preocuparile acestora, fie ca este vorba de colegi, clienti sau parteneri ai bancii. In 2020 continuam investitiile in tehnologie si inovatie pentru perfectionarea serviciilor noastre pentru clienti. Continuam sa crestem rolul nostru in economie, urmarim provocarile pietei, dar si eventualele oportunitati”, declara Horia Ciorcila, Presedintele Consiliului de Administratie, Banca Transilvania.

Activele Grupului Financiar Banca Transilvania au ajuns la finalul anului trecut la 91,7 miliarde lei, iar creditele au crescut pana la 40,35 miliarde lei. Depozitele clientilor au ajuns la 77,04 miliarde lei, din care 51,67 miliarde lei sunt depozite ale clientilor persoane fizice, iar 25,37 miliarde lei, depozitele persoanelor juridice.

Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 1.848,07 milioane lei, din care cel al bancii, de 1.620,89 milioane lei. Profitul operational al Bancii Transilvania a crescut la 2.131,87 milioane lei datorita eficientizarii si consolidarii businessului. Consiliul de Administratie BT a decis in sedinta din 26 februarie a.c. sa propuna actionarilor distribuirea ca dividend in numerar a circa 60% din profitul anului 2019 disponibil a fi repartizat. Taxa anuala pe active a fost de 103,6 milioane lei. Eficienta operationala, masurata prin raportul cost/venit, se pastreaza la nivel confortabil la Banca Transilvania si este de 47,1%.

Banca a facut un pas inainte in directia #maimultdecatbanking prin abordarea responsabila a resurselor: in februarie a.c. banca a lansat, pentru investitori si public general, o platforma online cu informatii despre implicarea BT in activitati privind sustenabilitatea si resursele naturale. Pe www.bancatransilvania.ro/think pot fi accesate sectiuni precum: Think Green, Oamenii de la BT, Crestem Romania, Guvernanta si leadership, Ratings.

 

Sustinerea romanilor si implicarea in comunitate, in cifre:

  • 500.000 de carduri de credit, cu care au fost facute peste 22 de milioane de tranzactii in cursul anului;
  • Portofoliul creditelor IMM (conform definitiei europene a IMM-urilor) a ajuns la 16,5 miliarde lei;
  • Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 11,8 miliarde lei;
  • 25 milioane de lei au fost investiti in peste 1.000 de programe sociale, banca dand inapoi comunitatii o parte din castig.

 

In 2019 Grupul Financiar BT a anuntat extinderea serviciilor financiare in domeniul pensiilor private prin achizitionarea Certinvest Pensii, singurul jucator local dintre fondurile de pensii din Romania.

 

Rezultatele investitiilor in digitalizare:

  • Pentru 20% din creditele acordate anul trecut, clientii persoane fizice au aplicat online;
  • 30% din depozitele deschise in 2019 sunt prin BT24 Internet Banking;
  • Peste 2,5 milioane de operatiuni au avut loc, in medie, zilnic prin BT anul trecut;
  • ≈278 de milioane de tranzactii au fost efectuate anul trecut cu cardurile BT. In fiecare secunda au loc in medie 10 tranzactii cu carduri BT, in momentele de varf ajungand la aproximativ 100;
  • Aproape 40 de milioane de operatiuni au fost realizate prin BT24 Internet Banking si Mobile Banking, +32% in 2019 fata de 2018. Principalele operatiuni au fost: plati in lei, transferul de bani intre conturile proprii si plata facturilor;
  • 10 solutii de self-banking au la dispozitie clientii BT prin aplicatii, internet banking, mobile banking, chatboti si bancomate multifunctionale. Clientii prefera telefonul pentru self-banking. 35% dintre solicitarile clientilor BT prin Contact Center & Consumer Care au fost solutionate prin self-banking in 2019;
  • 59.600 de POS-uri sunt gestionate de Banca Transilvania, ceea ce reprezinta 26% din terminalele instalate in Romania. La finalul anului, BT avea aproape 500 de bancomate multifunctionale BT Express Plus, care permit operatiuni self-banking si peste 1.200 de ATM-uri pentru retrageri de numerar, distribuite national.

 

Produsele si serviciile preferate ale clientilor BT in 2019. Trenduri:

  • Clientii persoane fizice au preferat cardurile de credit - de cumparaturi si de calatorii: peste 100.000 au fost emise de banca anul trecut;
  • Numarul de clienti care folosesc BT Pay a ajuns la aproape 550.000, insemnand o crestere de 3,6 ori in 2019 fata de 2018;
  • Antreprenorii aflati la inceput de drum s-au indreptat spre creditele BT Mic: jumatate din cei 10.000 de clienti au fost finantati in 2019;
  • Clienti IMM & Micro au preferat creditele: BT a acordat 22.000 de imprumuturi noi, in valoare de 3,3 miliarde lei, pentru 18.000 de clienti.

 

Alte informatii financiare: 

  • Rata expunerilor neperformante, conform indicatorului EBA, este de 4,36% la 31 decembrie 2019;
  • Gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante conform standardelor EBA este de 94%. In cazul in care sunt considerate si garantiile, rata de acoperire este de 128%;
  • Solvabilitatea bancii fara profitul anului 2019 este de 17,83%. Cu profit inclus, aceasta este de 21,28%.

 

Miza BT pe agribusiness:

  • Banca Transilvania este cel mai mare finantator al agriculturii romanesti; in linie cu focusul pe sustinerea antreprenorilor si cresterea sustenabila, agribusinessul a fost una dintre prioritatile bancii in 2019 si va fi si in acest an;
  • Banca a acordat anul trecut aproape 4.500 de credite, in valoare de 2 miliarde lei si a ajuns la 31.000 de clienti din agribusiness;
  • BT a remarcat interesul crescut al clientilor din agribusiness pentru creditele de capital de lucru (+39% numar de credite noi si 5% ca valoare) si creditele APIA (22% ca numar de credite noi si 65% ca valoare); 
  • Banca Transilvania continua in 2020 sa sustina cresterea tehnologizarii in agribusiness si specializarea in agricultura, pentru cresterea productivitatii si reducerea impactului asupra mediului. Rolul bancii, ca parte a comunitatilor locale, va fi sa contribuie la repozitionarea agriculturii in Romania: antreprenorii sa fie tot mai mult in zona de monitorizare a tehnologiei, iar utilajele, masinile sa fie cele care lucreaza. Banca va acorda si in acest an burse pentru 10 studenti la agronomie;
  • 25% din populatia activa a tarii lucreaza in agricultura, iar Romania ajuta Europa, fiind a opta productie agricola a sa, conform datelor UE (Eurostat).

 

BT s-a implicat semnificativ in finantarea sanatatii prin Divizia Pentru Medici:

  • Banca Transilvania este liderul acestei piete si a ajuns la 48.000 de clienti;
  • Clientii medici au preferat finantarile pentru construirea si dotarea unor clinici sau spitale. BT a acordat peste 730 milioane lei domeniului medical in 2019;
  • Clientii medici – persoane fizice, IMM sau Corporate – gasesc la BT one stop shop, precum si servicii de tip Private Banking de nisa.

 

Rating-uri pentru Banca Transilvania:

  • Business: Fitch Ratings a reconfirmat ratingul Bancii Transilvania pentru finantari pe termen lung (IDR) la „BB+”, cu perspectiva stabila, precum si ratingului de viabilitate (VR) la nivelul “bb+”;
  • Relatia cu investitorii: Banca Transilvania a obtinut Index Vektor maxim pentru comunicarea cu investitorii in 2019 la evaluarea Asociatiei pentru Relatii cu Investitorii la Bursa privind comunicarea companiilor listate pe Piata Reglementata. Acesta este specificat pe site-ul Bursei de Valori Bucuresti, pagina de prezentare BT;  
  • Valoarea brandului: +100 de pozitii in clasamentul Brand Finance Banking si a ajuns pe locul 339. BT este in top 10 global, ca ritm de crestere a valorii si fortei brandului;
  • Relatia cu angajatii: BT a primit prin certificarea Best Place to Work for in Romania,  program international de evaluare, desfasurat in peste 100 de tari din lume. Evaluarea a avut in vedere urmatoarele criterii: leadership, implicarea angajatilor, compensatii si beneficii pentru angajati, dezvoltare profesionala si personala, relatiile din cadrul echipelor, implicarea BT in comunitate, politici de resurse umane, respectiv wellbeing.

 

   

 

Informatii pentru actionarii BT: Situatiile financiare la 31.12.2019 preliminare nu sunt auditate sau revizuite si la 31.12.2018 sunt auditate. Rezultatele financiare preliminare aferente anului 2019 sunt disponibile pe site-ul BT, https://www.bancatransilvania.ro/actionari/rezultate-financiare/, in 27 februarie a.c., incepand cu ora 8.30 am.

 

Banca Transilvania | Comunicare si Relatii Publice

Contact investitori: [email protected]; Contact presa: [email protected]