Rezultate financiare trim 1 2019

BRD BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.

REZULTATELE GRUPULUI BRD

in PRIMUL TRIMESTRU AL ANULUI 2019:

PERFORMANTA COMERCIALA ROBUSTA

 

Comunicat de presa

Bucuresti, 3 mai 2019

 

Principalele tendinte comerciale si indicatori financiari ai BRD Groupe Societe Generale la 31 martie 2019 la nivel consolidat, in conformitate cu Standardele Internationale de Raportare Financiara (IFRS):

-       Dinamica robusta pe plan comercial: crestere continua a creditarii pe segmentul retail (+3,6%*) si pe cel al companiilor (+5,2%*), productie de leasing mai mare cu +12%, volume de tranzactii mai mari si abonamente de banca la distanta in crestere (+18% in dinamica anuala)

-       Crestere sustinuta a venitului net bancar, mai mare cu +8,3% in dinamica anuala

-       Cheltuieli operationale influentate de dublarea contributiei la Fondul de Garantare a Depozitelor si Fondul de Rezolutie si costuri cu personalul mai mari intr-un context tensionat al pietei muncii

-       Performanta operationala solida: rezultatul operational brut a fost de 342 milioane RON (+10,7% in dinamica anuala, excluzand contributia la Fondul de Garantare a Depozitelor si Fondul de Rezolutie); indicatorul cost/venit diminuat cu 1,2 puncte procentuale, la 47,2% in primul trimestru al anului 2019 in comparatie cu 48,3% in primul trimestru al anului 2018, excluzand impactul cheltuielilor reglementare mentionate mai sus

-       Cost net al riscului pozitiv de 26 milioane RON (fata de 153 milioane RON in primul trimestru al anului 2018) cu o influenta redusa a elementelor exceptionale si a recuperarilor aferente portofoliilor neperformante 

-       Profit net de 301 milioane RON (fata de 414 milioane RON in primul trimestru al anului 2018)

„In primul trimestru al anului, BRD a inregistrat o crestere continua a creditarii pe ambele segmente, retail si companii, si volume mai mari de tranzactii, imbunatatind in acelasi timp performanta operationala. Pe viitor, vom continua sa ne bazam pe franciza noastra puternica, finantand in mod activ proiectele si activitatile tuturor actorilor din economie si sa avem ca prioritate imbunatatirea experientei clientilor prin intensificarea inovarii digitale si continuarea eficientizarii proceselor”, a declarat Francois Bloch, Director General al BRD Groupe Societe Generale.

Piata creditarii din Romania a crescut intr-un ritm puternic (+6,9%* in dinamica anuala la finalul lunii februarie 2019), sustinuta de ambele segmente, gospodarii si companii. Depozitele au crescut cu +7,0%* in dinamica anuala, impulsionate in special de persoanele fizice care au beneficiat de continuarea tendintei pozitive a venitului disponibil.

In acest peisaj bancar favorabil, dar competitiv, creditele nete, inclusiv creantele din leasing, au crescut cu +4,1%* in comparatie cu finalul lunii martie 2018. Cresterea creditelor pe segmentul retail (+3,6%*) a fost bazata pe avansul creditelor de consum si de locuinte. Creditele acordate companiilor au crescut cu +5,2%* fata de finalul lunii martie 2018, crestere impulsionata de segmentul companiilor mari (+10,4%*). Operatiunile de factoring in valoare de 1,2 miliarde RON in primul trimestru al anului 2019 au crescut cu +2,8% in dinamica anuala. Productia de leasing a crecut cu +12% fata de primul trimestru al anului 2018, cererea fiind sustinuta in special de segmentele companii mici si intreprinderi mici si mijlocii.

Depozitele clientilor au fost relativ stabile in dinamica anuala. Cresterea anuala a depozitelor retail (+4,0%*) a fost determinata de intrari mai mari in conturile curente ale persoanelor fizice (+20%*) sustinute de cresterea venitului disponibil. Indicatorul credite nete/depozite a fost de 69,0% la finalul lunii martie 2019, in crestere cu +3,3 puncte procentuale in comparatie cu finalul lunii martie 2018.

BRD a continuat sa se concentreze pe oferirea celei mai bune experiente bancare clientilor sai, prin canale multiple de distributie. Aplicatia pentru mobil MyBRD Mobile ofera acum functionalitatea Instant Top-up care permite transferuri interbancare gratuite in conturile clientilor deschise la BRD. In plus, clientii pot consulta soldul contului si tranzactiile de la opt banci in agregatorul de conturi ContAll disponibil in cadrul aplicatiei MyBRD Mobile. Tabloul de bord pentru cheltuieli personale recent lansat in ContAll le ofera clientilor informatii suplimentare cu privire la categoriile lor de cheltuieli.

Ca urmare a investitiilor continue in digitalizare, numarul abonatilor la serviciile de internet si mobile banking a crescut cu +18% in comparatie cu finalul lunii martie 2018, rata de adoptare a serviciului  de mobile banking crescand rapid (numarul de abonati MyBRD Mobile a crescut cu +43%). Numarul de tranzactii prin MyBRD Mobile si MyBRD Net a crescut cu +23% in comparatie cu primul trimestru al anului 2018. De asemenea, intensitatea relatiei comerciale s-a imbunatatit, gradul de echipare a clientilor persoane fizice (numarul mediu de produse pe client activ) crescand la 4,26 de la 4,18 la finalul lunii martie 2018.

Venitul net bancar la nivelul Grupului BRD a atins 784 milioane RON in primul trimestru al anului 2019, in crestere cu +8,3% in comparatie cu primul trimestru al anului 2018, beneficiind de performanta comerciala solida pe ambele segmente, retail si companii. Veniturile nete din dobanzi au inregistrat o crestere de doua cifre, +10,3% in dinamica anuala, combinand volume mai mari si schimbari pozitive de structura, intr-un context favorabil al ratelor de dobanda. Desi volumele au crescut, veniturile nete din comisioane au ramas relativ stabile fata de anul precedent (+0,2%) influentate de cresterea presiunii asupra preturilor aferente serviciilor bancare tranzactionale.

Cheltuielile operationale au totalizat 442 milioane RON in primul trimestru al anului 2019, in crestere cu +14,9% (+5,7% excluzand cheltuielile aferente Fondului de Garantare a Depozitelor si Fondului de Rezolutie) in comparatie cu primul trimestru al anului 2018, influentate semnificativ de dublarea contributiei cumulate la Fondurile de Garantare si de Rezolutie in comparatie cu suma inregistrata anul trecut (72 milioane RON in 2019 fata de 35 milioane RON in 2018). Intr-un context tensionat al pietei muncii, cu rata somajului la nivel minim record, costurile cu personalul au ramas sub presiune, in crestere cu +8,6% in dinamica anuala, explicata de cresteri salariale si alte beneficii. Alte cheltuieli (in crestere cu +2,5% fata de perioada similara a anului trecut) au ramas sub control strict. Indicatorul cost/venit a atins 56,4% (fata de 53,2% in primul trimestru al anului 2018). Excluzand contributia cumulata la Fondurile de Garantare a Depozitelor si Fondul de Rezolutie, indicatorul cost/venit s-a imbunatatit cu 1,2 puncte procentuale in comparatie cu primul trimestru al anului 2018.

 Performanta operationala a Grupului BRD a ramas solida. Excluzand contributiile la Fondul de Garantare a Depozitelor si la Fondul de Rezolutie, avansul inregistrat de rezultatul operational brut a fost de +10,7% in comparatie cu primul trimestru al anului 2018.

Calitatea portofoliului de credite si-a continuat tendinta de imbunatatire, reflectata de scaderea ratei creditelor neperformante (conform definitiei ABE), la 4,0% la finalul lunii martie 2019, in comparatie cu 6,4% la finalul lunii martie 2018, determinata de operatiunile de write-off si vanzarile de credite neperformante, cumulate cu cresterea creditarii. Rata de acoperire a creditelor neperformante a ramas solida, la 75,1% la finalul lunii martie 2019 in comparatie cu 75,4% la finalul lunii martie 2018. Costul net al riscului a fost din nou pozitiv in primele trei luni ale anului, totalizand 26 milioane RON in comparatie cu 153 milioane RON in primul trimestru al anului 2018, cu un impact in scadere al elementelor exceptionale si recuperari mai mici din creditele neperformante.

In acest context, profitul net al Grupului BRD a atins 301 milioane RON in primul trimestru al anului 2019, in comparatie cu 414 milioane RON in primul trimestru al anului 2018, ca urmare a scaderii costului riscului pozitiv si cresterii costurilor reglementare. Rentabilitatea capitalurilor proprii a atins 15,4% in primul trimestru al anului 2019 (in comparatie cu 22,0% in primul trimestru al anului 2018).

Incepand cu anul fiscal 2019, o taxa pe anumite active financiare pentru institutiile bancare (i.e. o taxa pe credite) a fost impusa prin Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 19/2019. Conform prevederilor ordonantei de urgenta, aceasta taxa ar trebui sa fie considerata o cotizatie, incadrandu-se astfel in prevederile  Standardelor Internationale de Raportare Financiara IFRIC 21 „Cotizatii”. Platile efectuate in august 2019 (pe baza valorilor la 30 iunie 2019) sau oricand inainte de sfarsitul perioadei vor fi inregistrate ca plati in avans pana la finalul lunii decembrie 2019, cand se va recunoaste taxa finala. Excluzand posibilele stimulente, BRD a estimat o taxa pe activele financiare pentru anul fiscal 2019 de 79 milioane RON (67 milioane RON, net de impozitul pe profit).

Pozitia de capital a BRD a ramas solida, rata de solvabilitate atingand 19,7% la finalul lunii martie 2019 (in comparatie cu 19,3% la finalul lunii martie 2018, la nivel individual, conform Basel 3, net de dividendele aprobate in cadrul adunarii generale a actionarilor), semnificativ peste cerintele reglementare.

Rezultatele financiare ale Grupului BRD pentru primele trei luni ale anului 2019 sunt disponibile pentru public si investitori pe site-ul web al bancii, www.brd.ro, incepand cu ora 09:00. Copii ale documentelor vor putea fi obtinute, la cerere, gratuit, la sediul central al BRD - Groupe Societe Generale, situat in Bulevardul Ion Mihalache nr. 1-7, sector 1, Bucuresti.

 

(*)  Variatii la curs valutar constant

Nota: Daca nu se mentioneza altfel, toate variatiile sunt in comparatie cu primul trimestru al anului 2018 (pentru elemente aferente contului de profit si pierdere) sau finalul lunii martie (pentru elementele de bilant).  

 

BRD - Groupe Societe Generale are o retea de 723 de unitati. BRD ocupa o pozitie importanta pe piata romaneasca a cardurilor, cu aproximativ 2,4 milioane de carduri si o retea de acceptare de aproximativ 27 000 POS-uri si mai mult de 1 600 ATM-uri. Activele totale ale bancii erau, la finalul lunii martie 2019, de 54,4 mld RON.

BRD face parte din Grupul Societe Generale, unul dintre cele mai mari grupuri europene de servicii financiare. Grupul are 147.000 de angajati in 67 de tari si peste 31 de milioane de clienti in intreaga lume, in trei activitati-cheie:

-       Retail banking in Franta

-       Retail banking international, servicii financiare si asigurari

-       Corporate & investment banking, private banking, administrare de active si servicii pentru investitori.

www.brd.ro; facebook

 

Contact media:

Traian Traicu_021 301 61 50_traian.traicu@brd.ro